娘と「年金・投資」の話をしました②～投資編～

こんにちは、たぱこです(^^♪

娘に白熱講義をした続き、

その②投資編です。

将来もらえる年金だけでは生活していけません。

それを補完するために今できること。

それが「つみたて投資」

娘には

「四の五の言わずにとりあえず積立投資を始めなさい」

となんの説明もせず、

今月から楽天証券で積み立てを始めさせました（笑）

その説明をこんなに早くする機会がくるなんて！

１．まずは投資の意味。

投資とは「自己資金を投じて資産を増やすこと。

だからお金が増えそうな場所に

お金を投じないといけない。」

２．増えそうな場所ってどこ？

世界経済全体、つまり

「過去３０年間で右肩上がりに

増え続けてきている全世界株式に

連動している指数」

赤いグラフです↓

３．この先も増え続けるの？

・人口が増える

（人が増えると物が製造、消費され経済規模が大きくなる為）

・人間の欲望がつきない資本主義社会がつづく

・インフレ

（一度上がった物価は戻らない）

こういった要因が続けば

この先も上がると考えられています。

この３つの要因が反映されるのが

GDPであり企業の株価、というわけ。

「国の年金運用機関（GPIF)も

株式の力を利用して運用をしてるんだよ。」

「へー、そうしたら投資、やったほうがいいね。」

４．そうして増やせたお金について

利益がでた部分については約２０％の税金が

かかります。

利益をすべて自分が受け取るために

「つみたてNISA」の非課税口座を利用するのがお得です。

「なるほど！なんかわかった気がする！」

「じゃあ、できるようになったら

もっと金額増やした方がいいね。」

そう、

だけど自分の資産の中で減らしてはいけない部分と、

投資できる部分のリスクの取り方のバランスが大切。

一時的に価値が半分になることもあるから

もしもの時に必要なお金は

元本保証の銀行に預けておきましょう。

と、こんな感じでつみたてNISAの説明をすることができました。

娘は友達に

「つみたてNISAやってる人いる？」

とインスタで上げたそうです。

結果１人だけいた、とのこと。

やっぱりそんな感じなんですねー。

もっともっとこの話を

たくさんの人に伝えていかなくては。

今回はつみたて投資の極意

「ドルコスト平均法」

の説明までは行きつかなかった💦

機会があれば是非、

こちらも伝えていきたいです。